오늘날 범죄 자금 회전율의 문제는 지역 수준과 세계 수준에서 국가간에 매우 심각합니다. 다양한 국제기구와 관련된 이러한 불법 운영과의 싸움. 이 기사에서는 FATF의 활동을보다 자세하게 고려할 것입니다. 이는 자금 세탁을 방지하기위한 재정 조치 그룹입니다. 전 세계의 범죄 단체와 테러에 대한 자금 조달과는 반대이기 때문에 그 중요성을 과대 평가하기는 어렵습니다.
이게 뭐야
일반 정의에 따르면 FATF는 테러 조직을위한 자금 세탁 및 재정 지원 분야에서 세계 표준을 준비하는 국제기구입니다. 또한 FATF는 확립 된 국제 표준 준수를 위해 국가 시스템을 평가하기 위해 노력하고 있습니다. 기술 된 조직의 활동에있어 주요 툴킷은 AML / CFT 분야에서 40 가지 권장 사항으로 간주되며 (약 5 년마다) 신중하게 감사됩니다. FATF 그룹의 회장은 Santiago Otamendi입니다.
발생 이력
G7 국가들의 결정에 따르면 지난 세기의 1989 년까지 FATF가 형성되었다. 이는 국제 AML / CFT 표준을 개발하고 구현하는 임무를 맡은 국제 기관이 등장했음을 의미합니다. 35 개가 넘는 주와 2 개의 국제기구가이 그룹의 일부입니다. 약 20 개의 조직과 2 개의 권한이 관찰자 역할을합니다.
활동의 구조와 유형
FATF 그룹은 연 3 회 이상 총회를 지속적으로 개최하여 결정을 내립니다. 또한이 연구소의 도구는 실무 그룹입니다.
- 유형학에 의해;
- 평가 및 시행
- 테러 조직의 자금 조달과 싸우기 위해;
- 국제 협력을 연구합니다.
FATF는 범죄 및 마약 밀매와 싸우기 위해 세계 은행, 국제 통화 기금 (IMF) 및 유엔 사무소와 적극적으로 협력하는 단체입니다. 이 모든 구조는 불법 자금 세탁 및 범죄 활동에 투자하는 프로그램을 개발하고 구현합니다.
FATF 활동의 가장 중요한 도구 중 하나는 여러 금융 인텔리전스 단위 (또는 짧은 FIU)로, 불법 자금 "이주"를 검색하고 식별하기 위해 한 국가 내에서 재무 정보를 수집하고 연구하는 역할을합니다.
FATF 회원
35 개국 이상이 세계적으로 유명한 FATF 그룹의 회원입니다. 참여 국가는 호주, 뉴질랜드, 아시아 및 유럽, 미국, 멕시코, 브라질, 아르헨티나, 남아프리카 및 러시아 연방입니다. 후자는 2003 년 6 월부터 FATF의 일부가되었습니다. 국가 외에도 걸프 협력 협의회와 유럽위원회의 두 국제기구가 여기에 포함됩니다.
2004 년 러시아가 주도한 것은 연방 재무 모니터링 서비스가 러시아를 대신하여 FATF의 활동에 참여한 것입니다.
기능 추천
국제 연구소의 문서에는 범죄 수익률의 합법화와 테러 자금 조달을 막기위한 효과적인 체제를 만들기 위해 각 국가에서 취해야 할 일련의 조직 및 법적 조치가 포함되어 있습니다. 보편성과 복잡성과 같은 측정 기능은 다음과 같이 표현됩니다.
- 자금 세탁 방지와 관련된 문제의 가장 넓은 범위;
- 다른 국제 협약과의 관계, AML / CFT, UN 안전 보장 이사회 결의 등을 다루는 관련 국제기구의 행위;
- 국가가 국가적 특성과 법률 시스템의 특성을 고려하여 이러한 문제를 해결하는 유연한 정책을 추구 할 수 있도록합니다.
모든 FATF 권장 사항은 다른 조직의 유사한 해상도를 대체하지 않으며 복제하지 않습니다. 반대로 AML / CFT 분야의 규칙과 규범을 체계화하는 데 매우 중요한 역할을 수행하면서 원칙을 통합합니다. 유엔 안전 보장 이사회 결의안에 따르면, FATF의 40 개 권고는 예외없이 UN 회원국에게 의무적 인 것으로 간주된다.
어떻게 개발 되었는가
처음에는 1990 년에 규칙을 개발하고 마약 판매로 돈을 세탁 한 범죄자로부터 금융 시스템을 보호해야 할 때 40 가지 권고안이 나타났습니다. 그 후 6 년 후 FATF 표준은 기술의 변화, 새로운 트렌드의 출현 및 금융 세탁 방법으로 인해 개정되었습니다.
2001 년 10 월, FATF는 처음에 8 명을 의무에 포함 시켰으며, 테러 자금 조달에 대항하기위한 9 가지 권고안이있었습니다.
두 번째로, 그룹 표준은 2003 년 초에 개정되어 1 백 80 개국에서 인정되었습니다. 현재, 그들은 테러 조직의 불법 자금 세탁 및 자금 조달과 싸우는 국제 표준으로 간주됩니다.
권고의 아종
FATF의 전체 목록 (특히 표준)은 여러 그룹으로 나눌 수 있습니다.
- 불법 현금 흐름에 대한 조정 및 정책;
- 자금 세탁 및 몰수;
- 테러 조직의 자금 조달;
- 다수의 예방 조치;
- 법인의 투명한 소유권 및 활동;
- 국제 협력;
- 관련 기관 및 기타 조치의 책임 및 권한.
지역 그룹
인종 간 현금 흐름과 운영을 면밀히 모니터링하고 이와 관련하여 범죄 행위를 막기 위해 FATF 유형의 특수 지역 그룹이 있습니다. 그들은 전세계에 국제 표준을 전파하는 데 도움이됩니다. 각 그룹은 자신의 특정 지역에 종사하고 돈 순환의 세부 사항을 연구합니다. 또한 국가 금융 시스템에 대한 상호 평가는 현재 추세에 대한 표준 및 연구를 준수하기 위해 수행됩니다.
이 그룹들은 무엇입니까? 전 세계에는 총 8 개가 있습니다: 아시아 태평양, 남미 그룹, 유라시아, 동 / 남아프리카 그룹, 중동 및 북아프리카 그룹, 유럽 평의회 전문가위원회, 카리브해 및 서 아프리카 그룹. 중앙 아프리카에서 자금 세탁에 반대하는 또 하나는 아직 인정을받지 못했으며 지역 형 FATF의 일부가되지는 않았다.
