시장 위험 : 개념, 형태, 위험 관리

경제 활동에 위험이 있다는 주장은 기업가에게 의심의 여지가 없습니다.

생산, 무역 또는 서비스 제공에 관여 할 때 회사와 회사의 리더는 고유 한 법률, 규칙, 규범 및 경쟁 개념을 규정하는 시장 시스템에 따라 안내됩니다. 확실성과 확신을 가지고 경제 시스템의 기능을 계산하는 것은 불가능합니다.

적절한 위험 관리의 중요성

다양한 지역의 관리 결정을 내리는 과정 (매일의 지역 중요도에서 조직에 전략적, 중요)까지 다양한 요소와 조건이 영향을받습니다. 정보, 데이터 및 랜덤 요소의 영향으로 표현되는 불확실성은 상황의 결과를 예측할 수 있습니다.

경제적 불확실성의 일종은 위험입니다. 이 현상은 대부분의 인간 활동 영역에 내재되어 있습니다. 오늘날 위험을 연구, 예측 및 분석 할 수있는 직원은 기업의 성공적인 기능을 위해 매우 중요한 것으로 간주됩니다. 이익, 경쟁력 및 회사의 생존 정도는 관리자의 특정 행동 결과를 예측할 수있는 능력에 크게 좌우됩니다.

충분한 경험과 자격을 갖춘 전문가는 시장 재무 위험 분석을 신뢰합니다. 이러한 관리자의 임무는 금리, 환율 및 기타 경제 및 금융 현상의 변화와 변동으로 인해 발생하는 손실로부터 회사의 자산과 이익을 보호하는 것입니다.

위험이란 무엇인가: 개념, 특징

위험은 몇 가지 제안 된 대안 중에서 특정 선택이 존재하는 상황입니다. 위험 요소가 포함 된 이벤트가 시작되면 긍정적 결과와 부정적인 결과가 수반됩니다.

다시 말해, 위험은 성공 또는 실패의 가능성입니다. 위험을 평가하고 그 영향을 측정 할 수 있기 때문에이 개념은 불확실성과 구별되어야합니다.

위험 상황의 징후:

불확실성이 있습니다.
대체 옵션을 선택할 수 있습니다 (그중 하나는 선택을 거부합니다).
기존 대안을 평가할 수 있습니다.

관리자가 개별 요인의 부정적인 영향을 줄이기 위해 적시에 조치를 취할 수 있도록하는 가장 중요한 위험 기능은 확률입니다. 이 용어는 상황에 대한 수학적 평가를 의미합니다. 확률은 특정 결과의 발생 빈도 계산을 반영합니다. 이러한 평가는 충분한 통계 정보 (데이터, 지표, 전문가 추정 및 예측)가있는 경우에만 수행 할 수 있습니다.

시장 위험: 기능, 유형 및 사양

시장 요인으로 인해 대상의 경제 상황 특성이 의사 결정자의 기대를 충족시키지 못하는 상황이 시장 위험을 구성하는 것입니다.

이러한 상황은 시장 상황에 직접적인 영향을 받는다는 점에서 다른 유형의 은행 위험과 다릅니다. 시장 유형에는이자 위험과 주식 및 통화가 포함됩니다.

다양한 유형의 조직에 대한 위험

리스크가 포함 된 상황이 모든 기업의 활동에 미치는 영향은 엄청나므로, 이를 무시하거나 철저한 조사를하지 않으면 회사가 손실되고 심지어 붕괴 될 수 있습니다. 시장 위험은 금리 변동이 가장 중요한 가장 중요한 경제 시장의 특성입니다. 이것은 증권, 주식, 통화, 상품 시장입니다.

이 범주의 위험은 시장에서 금융 상품의 가격이 변경되었거나 환율이 변동하여 신용 기관의 손실 (금융 손실) 가능성을 반영합니다. 또한, 이 위험 범주는 가격 변동시 거래 조직의 손익 가능성을 반영합니다.

은행의 경우 금리 위험이 최종 결과에 직접적인 영향을 미치기 때문에 가장 중요합니다. 예금 및 대출 금리 변동으로 인해 은행 조직의 자산 가치가 증가하거나 감소 할 가능성이 있음을 나타냅니다.

투자자 위험의 가치

미래 투자의 경제적 효율성을 평가할 때 각 투자자는 특정 프로젝트의 위험 정도에 대한 객관적이고 신뢰할 수있는 데이터를 얻는 데 관심이 있습니다.

그는 유가 증권 포트폴리오에 대해 예상되는 특정 수익률 범위를 가지고 있으며 실제 이익이이 구간의 한계를 넘어 설 가능성은 시장 위험입니다.

즉, 손실, 손실 또는 이익 부족 가능성이 존재합니다. 경제 활동의 이행과 관련된 손실은 물질적, 노동 적 및 재정적입니다. 시장 금융 위험에는 자체 그라데이션이 있으며, 이에 따라 가장 수익성이 높은 투자 옵션이 원칙적으로 매우 위험합니다. "게임은 촛불의 가치가 없기 때문에"투자자들이 그들과 거래하지 않기로 결정하기도합니다.